Bei vielen Banken ist es so, dass man die Steuerbescheinigung über die im abgelaufenen Jahr abgeführte Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag automatisch erhält. Sei es auf dem klassischen Postweg oder in elektronischer Form als PDF.
Es gibt allerdings auch Ausnahmen und diese sollte man im Blick behalten, um am Ende nicht ohne dazustehen bzw. der Bescheinigung hinterher laufen zu müssen.
Consorsbank verschickt erst nach Anforderung
So ist es beispielsweise bei der Consorsbank so, dass man die Steuerbescheinigung für jedes Jahr ausdrücklich anfordern muss (und dies sogar mit einer mTAN bestätigen muss). Das ist zwar im Onlinebanking relativ simpel möglich (unter „Mein Konto & Depot“ -> „Steuer“ -> „Steuerbescheinigungen“), aber darauf muss man erst einmal kommen.
Durch das nach wie vor sehr gute Neukunden-Angebot der Consorsbank (Tagesgeld mit 1,0 Prozent auf bis zu 50.000 Euro für 6 Monate garantiert) dürften ja einige von euch Lesern Kunde dieser Bank sein. Falls ihr das Konto nach Ablauf der Zinsgarantie schon wieder gekündigt habt (z. B. um dann bald wieder als Neukunde gelten zu können ;)) und somit keinen Zugriff mehr auf das Onlinebanking habt, müsst ihr die Steuerbescheinigung telefonisch anfordern.
Oder aber ihr wählt den Weg per E-Mail, der aber auch etwas umständlich ist (siehe Kommentare unter diesem Artikel).
Warum so kompliziert?
Ich persönlich finde das unnötig kompliziert für den Kunden. Zumal es – zumindest bei bestehenden Kunden – ja auch keine großartigen Kosten für eine Bank verursachen dürfte, die Steuerbescheinigung elektronisch standardmäßig für alle bereit zu stellen.
Wenn ihr bei eurer Bank unsicher seid, wie es läuft, schaut vorsichtshalber einmal nach. Bei einigen gibt es dazu Infos auf der Homepage.
Auch Zeitpunkt des Versands sehr unterschiedlich
Die bei vielen sehr beliebte MoneYou zum Beispiel hat ihre Steuerbescheinigungen bereits elektronisch verschickt. Bei der VTB Direkt hingegen dauert es noch etwas, nämlich bis Ende April 2018, wie auf der Login-Seite zum Onlinebanking zu lesen ist.
Warum das dort immer so lange dauert, würde ich gerne mal wissen. Wieso lässt man die Kunden so lange warten? Ehrlich gesagt wundert es mich, dass es hier keine engen gesetzlichen Vorgaben dazu zu geben scheint, wie lange das maximal dauern darf.
Die elektronische Bereitstellung durch die VTB Direkt erfolgt aber zumindest automatisch und man muss ihn nicht explizit anfordern.
Besonderheiten bitte in die Kommentare
Falls euch bei Banken Besonderheiten bezüglich der Steuerbescheinigung untergekommen sind, schreibt dies gerne in die Kommentare unter diesem Beitrag, damit dann auch die anderen Tagesgeld-Blog-Leser etwas davon haben.
Vielen Dank! 🙂
Besten Dank, Uwe! Irgendwie hatte ich das im Thread überlesen. Stimmt vollkommen: Beantragung 1 ist wie gefordert kostenlos (aber selten blöd formuliert). 🙂
Ja, Basti, siehe auch meinen Kommentar vor einem Monat hier (#14 ?).
Hast du das dann über das Online-Formular angefordert, wo man seine Zahlungsdaten hinterlegen muss?
(Ich finde es schon recht grenzwertig, meine Girokontoverbindung irgendwo eintragen zu müssen, nur um eine Steuerbescheinigung zu erhalten, die eigentlich kostenlos sein müsste…)
Ich habe meine kostenlose Bescheinigung bei „Meine Bank“ angefordert und kürzlich im Briefkasten gehabt. Klappt auch bei Zinserträgen < 5 EUR.
Die Banken sind nach § 45a Absatz 2 und 3 EStG gesetzlich dazu verpflichtet, ihren Kunden kostenlos eine Jahressteuerbescheinigung auszustellen.
Das würde mich so langsam auch mal interessieren. Die Bescheinigung muss über das Online-Banking angefordert werden („Banking“ >> „Service“ >> „Serviceaufträge A bis Z“ >> „Bescheinigung anfordern“) und dort wird dann für die Erträgnisaufstellung 15 € und für die Steuerbescheinigung nochmal 15 € fällig.
Allerdings steht bei der Steuerbescheinigung noch das Wort „Duplikat“ dabei. Werden die 15 € also erst ab der 2. Bestellung fällig? Oder versendet die Meine Bank die Steuerbescheinigung doch von selbst und man sollte sie nicht anfordern?
So oder so würden die 15 € meine Zinserträge dort faktisch auffressen, da wäre eine Anlage quasi für die Katz gewesen…
Danke für den Hinweis auf die Bescheinigung bei der VTB! Das ging ja dann doch schneller als erwartet. Dennoch verstehe ich nach wie vor nicht, wieso sowas „heutzutage“ nicht am 01.01. automatisch generiert werden kann.
Die Bescheiningung der Consorsbank war neulich im Briefkasten und die von der VTB ist jetzt im Online-Postkorb zu finden.
Ok,danke für eure Antworten!
1. Falscher Thread.
2. Ich kann nicht 3 Jahre in die Zukunft schauen, was die Zinsentwicklung angeht. Daher wäre das für mich nichts.
Daniel, wenn du 4 Jahre auf dein Geld warten kannst, ist vielleicht der VTB Flex Sparplan mit 1,2% eine Alternative für dich. Die 1,2% dort gibt es dann 10 Jahre lang. Pro Jahr kann man max. 17000 EUR anlegen.
Hallo,
bräuchte mal ein Rat von Euch.Die Zinsen sind ja “im Keller“.
Varengold gibt jetzt bei 36 Monate 1,20% jährlich.
Wäre das eine Alternative oder hat jemand von Euch einen andern Vorschlag bzw.Idee?
Wer schon mal kucken will: bei der net-m Privatbank ist die Bescheinigung jetzt im Postkorb zu finden.
Danke für eure zahlreichen Hinweise! Ich selbst habe darauf hin nun bei „Meine Bank NO“ eine BEscheinigungbeantragt und dabei im Posteingang gesehen, dass ich das letztes Jahr auch schon tat. Damals erhielt ich dort die Info, dass ich deswegen keine Bescheinigung erhalten hätte, da der Steuerabzug unter 10 Euro lag. Offenbar spielt da diese „Grenze“ eine Rolle…
Also noch eine Bank mehr, bei der man die Bescheinigung anfordern muss (was ein Schwachsinn …). Wer es nicht findet: Service / Service-Aufträge A-Z / Bescheinigung … . Bei IBAN für Gebühren muss was eingegeben werden, u.a. am Ende steht aber „kostenfrei“.
Also ich hatte da jetzt noch ne Mail hingeschickt.
Falls es noch jemand anderen betrifft.
Hier die Antwort:
Sehr geehrter Herr XXX,
vielen Dank für Ihre Nachricht.
Beide Steuerbescheinigungen sind bei uns kostenfrei.
Wir haben diese bereits für Sie angefordert.
Diese sollten Sie nächste Woche per Post erhalten.
Bei Fragen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.
Freundliche Grüße
Hallo Zusammen,
gibt es schon Erfahrungen mit der VR Meine Bank NO?
Wollte die gerade beantragen, dort steht aber was von 15,- EUR Entgelt für Jahressteuerbescheinigung und Erträgnisaufstellung.
Bei der Consorsbank muss man als ehemaliger Kunde nicht telefonisch die Steuerbescheinigung telefonisch anfordern, folgende unlogische Vorgehensweise hat die Consors noch im Repertoire:
Habe mich mit meinen alten Daten angemeldet, dann das Kontaktformular gewählt und die Bescheinigungsanfrage abgeschickt.
In der Antwort wurde mir mitgeteilt, dass ich, falls ich ehemaliger Kunde sein sollte, dies nur telefonisch oder (und jetzt kommt’s) per Email machen kann. Falls man den Emailweg wählen möchte, muss man auf die vorangegange Email der Bank antworten und nicht erneut eine Email verfassen.
Komplizierter geht’s immer.
Was die Consorbank sich immer für verwaltenden Aktion überlegt… auch dass man alle 6 Monate Neukunde sein kann, was da an Konten eröffnet und geschlossen werden, ich will es gar nicht wissen.
Korrektur:
Bei der net-m Bank wird die Bescheinigung auch per Post verschickt.
Guter Artikel! Du sprichst mir aus der Seele mit der Kritik an Vorgehensweise und Dauer. Vielleicht können wir hier ja mal sammeln, welche Banken die Bescheinigung noch per Post verschicken. Ich fang mal an:
Varengold: die Bescheinigung ist seit paar Tagen im Postkorb zu finden. Sie wird laut FAQ aber auch per Post verschickt.
net-m Privatbank: lt. FAQ bis Ende März im Postkorb. Kein Postversand.
VTB: Bis Ende April im Postkorb. Kein Postversand.
DKB: Bis Ende März online. Kein Postversand.